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夏斌对我国金融中心建设的几点思考

发布时间:2020-03-26 17:28:27 阅读: 来源:砂浆泵厂家

从历史看我国金融中心建设情况

讨论金融中心的建设问题,我们不妨从中国金融改革的历史谈起。上世纪80年代的深圳金融改革,是在整个中国改革"摸着石头过河"的原则指导下进行的,当时的金融市场法制还不健全,金融市场还未统一,金融改革的路径还不太清晰。在此背景下,我们选择了在深圳先搞试点。因此,在当时的深圳,出现了诸多的"中国第一":第一家证券公司、第一家股份制商业银行、第一家股份制保险公司、第一家外汇交易中心、第一家证券交易所等(按照文件批复的时间,是上海比深圳早,按照实际运作时间,是深圳比上海早)。

市场化改革初期,对市场化金融体系建设不甚清楚,自然谈不上金融发展战略目标的选择。经过十几年的探索,政府已逐渐认识到,建设金融中心城市是推进市场经济体系建设的必需;同时也认识到,金融中心城市往往形成于一国或某一区域范围内的经济发达地区。由此,政府逐步形成将上海建成国际金融中心的目标理念。随后,统一的中国货币市场、中国外汇交易中心、黄金交易所、中国银联、金融期货交易所、央行公开市场操作运行等纷纷落户上海,各大金融机构进军上海,中国人民银行总行也在上海设立了上海总部。

纵观世界各地,金融中心的形成往往产生于经济发达、交通利、通信便捷以及金融人才相对集中的城市。不管是纽约、伦敦,还是新加坡,其金融中心地位的形成不外乎有两条路:一是随着当地经济不断发展壮大而自然形成,另一条是通过政府的有意识推动,比如新加坡。我们选择上海建设中国的国际金融中心,我认为既是中央政府的顺势而为,是上海、长江三角洲经济实力的必然体现,又是中央政府出于历史、全局的战略考虑。

关于国家金融中心的建设问题

中国政府选择上海作为国际金融中心城市进行建设,毫无疑问,是一个正确的战略选择,但是,有三个问题需要说明。

一是中国金融体系市场化功能的建设是否全部落户于上海?我们知道,集中体现市场化金融体系的金融市场功能内容是丰富而多方位的;而一个经济社会的发展除受经济因素制约外,同样不排除会受非经济因素的影响。加上现在非常便捷的通信条件支撑和中国金融改革渐进过程的特点(即不排除偶然因素的增多),不排除在把上海建成国际金融中心的过程中,金融中心的某一个非主要功能也许不一定完全落户在上海。这并不影响把上海建设成国际金融中心城市这一战略定位。

二是如何理解上海作为国际金融中心,但其金融服务业产值占GDP之比目前又落后于北京这一现实?金融中心的实质,更多地意味着实现一国或一个区域内资金的集聚融通,各种金融商品的价格发现和金融风险的转移,通过这三项功能使得社会资金能够按照市场化的原则得到更好的配置。自然,要实现这三方面的功能,前提条件之一是各类金融机构要在一个城市中出现物理学意义上的集聚,而这三项功能的释放结果,又必然体现为货币市场交易量、外汇交易量、股票市值、包括债券的证券市值以及金融服务业产值在当地GDP的比例等指标会遥遥领先于其他非金融中心城市。这些指标正是衡量一个城市金融中心地位的基本指标。今天,在涉及金融的GDP和就业结构指标方面,也许上海不如北京,但我认为,从体现金融市场本质的三大功能来说,从体现金融主要功能的货币市场和资本市场交易中心的功能来说,目前个别结构指标的落后并不会动摇把上海建设为中国国际金融中心这一战略的决心。因为当前中国国内金融市场直接与间接的融资结构以及金融深化仍处于发展过程之中,围绕上海国际金融中心建设的中国金融开放也处于发展过程之中。相信随着中国金融市场的进一步发展,中国以传统存贷款市场为主导的金融优势将会逐步弱化于以资本市场功能为主导的金融优势,那时,上海金融中心的地位将会进一步凸现。

三是如何理解一个国家、两个国际金融中心的问题?制定一国金融战略,首先要把握未来。在看清未来的发展趋势和挑战环境基础上,再确定为完成一定目标的策略与手段。在未来的10~15年,我国经济持续高增长面临的主要挑战又是什么?除人口老龄化、环境资源限制、国内经济结构失衡和国内金融体系不完善外,另一个不可忽视的挑战是以信用美元为主导的不确定的国际货币体系。面对这样挑战性的环境,中国的资本市场还没有完全放开,改革仍然处于艰难探索的历史时期。以金融业为主的香港是我国的一个特别行政区,继续保持香港的繁荣是中央政府的职责。同时,香港既是一个具有"一国两制、国内境外"这样特殊优势地位的城市,又是一个毗邻内地的国际金融中心,具有纽约、伦敦和上海都不具有的特殊优势。所以我们认为,中国金融中心城市的建设也许要在国家金融中心的概念下,统一思考上海和香港的战略布局。

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